近日，农行临海市支行及时向临海反诈中心移送异常取现线索。警银合作，成功打击一犯罪团伙，抓获嫌疑人3名。

　　农行临海市支行在对6月涉案账户倒查中发现，天台农行开立的一张银行卡于6月11日和12日在临海支行辖内3个网点通过大额自助机及柜面频繁取现，资金快进快出，且不留余额，涉及资金达4万多元，符合目前涉诈资金柜面快速转移特征。

　　该行立即组织人员对相关情况进行核查，经查相关时间段录像发现，有一可疑车辆频繁接送两位手臂绘有纹身、佩戴口罩的男性青年，在停车时刻意将车辆停在营业网点外围监控录像盲区。下车后，两位男性青年轮流到相近网点大额自助机取款，取现过程中全程规避与网点人员接触交流，对大额自助机取现流程熟练。

　　临海农行工作人员通过对客户异常取款行为、车辆信息等判断出这是一起有组织的团伙作案，随后立即向临海反诈中心移送线索。反诈中心接到线索后，顺藤摸瓜对取现嫌疑人和可疑车辆开展侦查，很快将该团伙结构、轨迹、隐藏地点摸清，而后迅速出击，将该团伙的3名犯罪嫌疑人抓获。

　　当前，针对涉诈资金通过柜面取现快速转移的严峻形势下，多数银行已上线柜面异常取现拦截功能，但犯罪分子极其狡猾，想方设法转移涉诈资金。接下来，农行临海市支行将加强各营业机构的厅堂管理，提高警惕性，完善开户及交易管控、涉案风险排查、快速管控处置等工作机制，严密部署好金融防线；同时加强银警双方沟通协作，共享风险信息，形成反诈工作合力。